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《反洗钱法》颁布实施十周年--反洗钱宣传活动

      2016年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施十周年。为进一步提高全社会预防和打击洗钱意识,营造知法守法反洗钱氛围,特开展专项反洗钱宣传活动。

      一、 《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。

      以《反洗钱法》为起点,中国反洗钱工作全面步入法治化轨道已有十年时间。在这10年期间,监管机构出台了一系列反洗钱相关的法律法规,明确了义务机构的反洗钱工作要求,指导各类义务机构建立健全反洗钱内控制度和风险管理机制,形成了包括客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等措施在内的系统的洗钱预防体系。

      二、10年期间出台的反洗钱相关法律法规

    《中华人民共和国反洗钱法》

    《金融机构反洗钱规定》(【2006】年1号令)

    《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》(【2006】年2号令)

    《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(【2007】年1号令)

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(【2007】年2号令)

    《非金融机构支付服务管理办法》(【2010】年2号令)

    《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(【2014】年1号令)

    《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发【2012】54号)

    《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》(银发【2014】344号)

    《非银行支付机构网络支付业务管理办法》(银发【2015】43号)

      三、网银在线(北京)科技有限公司反洗钱工作履职情况

      公司自成立以来,严格按照监管机构出台的法律法规开展业务,在客户身份识别、身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、洗钱风险评估、培训与宣传、配合监管调查等方面采取了合理有效措施,切实履行反洗钱义务,预防和打击洗钱活动,维护金融市场稳定。

      四、案例分享

      某电商店铺页面异常简单,出售的商品只有两种小包装的铁观音,每包6克,单价10元。某店铺交易记录中每笔均只销售两三件“茶叶”,但销售笔数多得惊人而且该店有许多“回头客”。警方经过调查发现该店涉嫌毒品销售,并对店主张某及其下线郑某进行抓捕,在其住处搜出了盐酸曲马多片剂、三唑仑片等国家管制药万余颗,分别为国家一级、二级精神类管制药品。

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