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预防洗钱,维护金融安全

一、什么是洗钱

洗钱(Money Laundering)是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

二、洗钱有哪些危害

1. 洗钱为为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2. 洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。

3. 洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉。

4. 洗钱活动破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5. 洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。

6. 洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险。

三、清洗哪些钱构成洗钱犯罪

主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪,走私犯罪,贪污贿赂犯罪,金融犯罪,税务犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪,按照我国《刑法》第一百九十一条、第一百二十条之一规定进行处罚,情节严重的,最高可判处有期徒刑10年。其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

四、保护自己远离洗钱

1. 选择安全可靠的金融机构。

2. 开办业务时,请您带好身份证件。

3. 存取大额现金时,请出示身份证件。

4. 身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。

5. 不要出租或出借自己的身份证件。

6. 不要出租或出借自己的账户、银行卡和 U盾。

7. 不要用自己的账户替他人提现。

8. 举报洗钱活动,维护社会公平正义 ,维护社会公平正义。

9. 远离网络洗钱陷阱。

五、案例速读

2015年4月份,张店市民周先生在浏览一电商网页时看到名为“某某银联卡”的店铺内有销售休闲运动鞋的交易信息,根据网页显示,店铺的登记地址为广东深圳,周先生本想通过聊天工具向店主询问一下关于鞋子的情况,不料店主语出惊人,称其并不售卖店铺页面上所显示的运动鞋,而是售卖公民身份证、个人银行开户资料以及银行卡、网盾、手机卡等配套物品。对方称,根据开户银行名称不同,每张价格在300至1000元不等。店铺以卖鞋掩饰其非法售卖公民身份证、银行卡相关资料的不法行为进行洗钱,最终受到法律制裁。

六、公民发现洗钱线索是否有保密措施、有哪些举报途径

每个公民都有举报洗钱犯罪及其上游犯罪的义务和权利,可以选择多种方式进行举报,所有举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。


举报电话:010-88092000

举报传真:010-88091999

举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-134信箱

接收单位为:中国反洗钱监测分析中心

邮政编码:100032

举报邮箱:fiureport@pbc.gov.cn

网址:www.camlmac.gov.cn

风险管理部-反洗钱部

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